本文作者：Dirty Bubble Media；编译：Cointime Freya

加密货币最大的吸引力之一，至少对加密货币的兜售者来说，是有可能用去中心化和自主的替代品取代国家发行的货币。该理论认为，这种替代将通过将国家权力与货币分离，而带来更大的透明度、自由和平等。

尽管有这个崇高的目标，但到目前为止，加密经济仍然依赖于 “法定”货币来做生意。事实证明，使用区块链代币支付账单仍然相当困难。这意味着，加密货币交易商喜欢有能力将加密货币兑换成美元、欧元和其他国家支持的货币。同时，加密货币企业需要持续的真金白银流入，以维持其运营。

不幸的是，对加密货币交易所来说，FTX欺诈案的崩溃，迫使监管机构开始更密切地审视这些实体的经营方式。由于他们偏爱复杂的离岸结构、可疑的所有权，以及卷入肮脏业务的倾向，传统银行面临越来越大的压力，要求他们停止与加密货币企业做生意。最近的新闻表明，这种压力正在增加，其结果是加密货币经济正被隔离在真实的金融世界之外。

让我们来看看。

Binance切断了与美国银行的业务联系

1月21日，Binance客户收到一封电子邮件，称从2月1日起，该交易所将无法再通过 SWIFT 处理低于 100,000 美元的美元转账。根据该通知：

“为您的账户提供服务的银行合作伙伴表示，自2023年2月1日起，他们将不再能够为低于10万美元的个人处理 SWIFT 法币 (USD)交易。他们所有的加密货币交易所客户都是这种情况。请注意，在我们能够找到替代解决方案之前，您可能无法使用您的银行账户用美元购买或出售加密货币......我们的团队正在积极寻找新的SWIFT（美元）合作伙伴，以避免任何服务的中断。”

正如我们之前所报道的那样，Binance正在通过塞舌尔塞舌尔空壳公司（Key Vision Development LTD），使用纽约签名银行（Signature Bank of New York）处理美元转账。在Binance的新的美元限制公开几个小时后，彭博社（Bloomberg）证实Signature Bank是Binance的银行合作伙伴，并对他们的活动设置了这些新限制。

我们发现了一个有趣的现象，就在我们与其他人公布了他们的可疑关系的几天后，Signature就选择了对Binance施加这些苛刻的限制。

事情从这里开始变得更糟糕。2月7日，Binance通知其客户，所有美元转账将在两天内暂停：

这意味着，实际上，Binance客户无法直接将美元转入或转出该交易所。Binance的客户现在被引导使用他们的“点对点”服务，在该服务中，个人直接在Binance提供的市场上出售加密货币以换取美元。这似乎是一个正常银行转账的好选择，除了你的”同行”窃取你的钱的部分：

当然，这只是一个“暂时”的问题，因为在寻找新的美国银行做生意方面，Binance不会有任何问题。

对吗？

为大规模打击欺诈行为的一部分，立陶宛当局关闭了 Crypto.com 的支付处理器。

Matt Damon 和 Staples Center的Crypto.com，一直通过一家名为Transactive Systems的公司处理欧元转账。Transactive是立陶宛的一家支付处理公司，隶属于一家名为Transactive Systems Ltd.的英国公司。Transactive的首席执行官和董事曾是一家名为Payoneer的大型支付公司的 “国家总监”。值得注意的是，在向欺诈实体提供服务方面，Payoneer 也存在自己的问题。

1月22日，Crypto.com的用户开始报告说他们无法进行或接收欧元转账。此后不久，Crypto.com宣布，他们正在 “迁移 ”到一个新的支付处理器：

为了追踪这种转变的原因，一位目光敏锐的加密货币研究者发现，Transactive的网站有一个有趣的新通知：

事实证明，由于Transactive公然违反了洗钱和国际制裁，立陶宛当局基本上关闭了其交易。值得注意的是，Transactive的另一个加密货币客户是Nexo，作为对欺诈和可能违反制裁的国际调查的一部分，Nexo最近遭到了突击搜查……

彭博社随后发表了一份关于Transactive的详细报告，其中包含一些关于其员工的更多有趣历史：

多名帮助建立和运营Transactive的高级员工来自PacNet Services Ltd.，该公司因成为诈骗者的”首选支付处理器”而受到美国制裁，之后不得不关闭。有几名员工正成为当局的目标，其中包括一名面临联邦欺诈指控的人，直到几周前，他还是Transactive的高级雇员。今年6月，一名创始投资者因参与一起无关的10亿美元医疗欺诈案而被判处两年监禁。

据彭博社报道，在打击行动之前，Transactive每年转移数百亿欧元，是立陶宛第二大的电子货币处理商。

Crypto.com最终恢复了转账，现在使用的是一个名为OpenPayd的马耳他支付处理器。OpenPayd也是臭名昭著的Bitfinex交易所充当支付处理器，表明这家公司愿意与任何人做生意....

接下来会发生什么?

监管机构和执法机构现在正围着加密货币行业进行调查。随着FTX和Genesis的倒闭，任何与加密货币实体做生意的人所面临的压力都将继续增加。随着Signature和Silvergate等关键的加密货币服务银行，抛弃了这个行业，这些公司和他们的客户在获得 “法定”货币方面将面临越来越多的挑战。

在未来的日子里，我们将继续关注用于将真实货币转移到加密货币经济领域的方法。这些调查可能会引出一些有趣的地方，请继续关注。