这是一篇没有暴富情节和秘诀的DeFi故事，只有有我自己认同的投资逻辑。

本文我将试图从一个行业从业者的自我成长历程，用两条线去讲述我的DeFi故事，一条是因为认知在DeFi世界里的得与失，一条是对DeFi的认知变化路线。

很惭愧，作为一个行业从业者，我没有怎么在DeFi、尤其是在流动性挖矿里赚到很多钱，但还是很高兴看到当下DeFi的一个发展，和自己在这个过程中的成长。

刚进币圈是在一家已经不在的小媒体里做内容编辑，18年年中，彻底进入熊市的阶段。因为那些讲凄惨投资故事的文章都有很高的阅读量等数据，因此我花了大量的时间搜寻、阅读相关的稿件，在开启我的加密投资之路时，风险警报已经拉到最紧。

典型的例子是贝尔链。这个后来被定性为传销的项目，18年我就进入了贝尔链的群，看着群里各种问游戏怎么玩、怎么入金，也跟项目方的运营私下去交流。由于团队在交流当中表现出来的”不像在做事“，我看着贝尔链从几分涨到后来几百，毫不所动，我也确实并不感到懊恼后悔。后来跟朋友说起这事，都表示佩服我的定力。

然后这份定力延续到了DeFi里头，在认知水平的影响下，一正一反的发挥着作用。

我接触DeFi可能算还比较早。18年7月开始就通过看蓝狐老师的公众号学习，那个时候蓝狐老师写的比较多的是Kyber、0x等项目，社群里大家会聊做市费率、DEX交易量、Compound里的存款利息，跟所有币圈同学一样，怎么可能看得起当时那4点几的存款利息呢？于是由于认知不够和不盲目投资的定力，错过了第一波的认知和财富增长。

买DeFi项目的币也很早，跟七八个朋友的一个小群，其中有个小姐姐在19年年底就告诉我们买Ren、买KNC、买那个时候还叫Lend的AAVE，普及DeFi项目的币种。但由于理解不深，也跟所有币圈同学一样，KNC、Lend没拿住，又一次吃了无知的亏。Ren因为跨链一直在热炒拿住了，现在底仓接近百倍。

在这个阶段，对DeFi的认知约等于无，为何是无，现在想来大概因为没有去亲自使用这些产品，不懂它是什么，更不懂能带来什么。如同那个时候的市场热点，是各种公链，EOS、TRX、ATOM、XTZ。

于是我开始去提升认知。由于非常佩服蓝狐老师的内容，于是加了蓝狐老师的微信，学习、询问内容产出，成了一名志愿翻译。真是绝知此事要躬行，我在稿件的翻译、阅读当中，此后对DeFi有了概念、理解，入了门。另外一个提升DeFi认知的路径，来自于亲自体验产品，这可以带来的回报大家应该能了解了。我较早使用的DeFi产品是来自于国内一个名声不佳公链的抵押借贷协议，于是懵懂的了解了，DeFi就是帮你拿住并做多你的币。

我翻译的第一篇稿件内容是关于比特币DeFi的可能性和发展现状，然后定力又开始发挥作用，这篇翻译的内容决定了我在DeFi道路上的选择，比特币DeFi一直是我最关注的领域之一，我至今也依然有个自己还未想明白的判断，没有大饼的DeFi像无根之木。

对于比特币DeFi的定力给了我回报，在我的DeFi之路上，因为这份执着，我撸到了不少羊毛（哈哈哈哈哈，是不是落差有点大）。在9刀的时候买入了Badger并质押挖矿，随后拿到了DIGG的空投，并且一直持有Badger至今。

在Badger的使用过程中，碰上了让我又一次更加笃定DeFi的经历。因为Badger的质押需要将LP Token也质押锁定，而当时产品前端没有解锁的入口。我一度以为自己弄丢了LP Token，着急的在Badger论坛、Discord寻求帮助。这个项目被人所称赞的社区氛围确实出色，很快就有人回复并热心的帮助你解决问题。一位非Badger开发团队的开发小姐姐，告诉我要去区块浏览器上进行Unstake的操作，然后我看到了区块链浏览器的强大，和区块链、DeFi的真实、安全，钱掌握在自己手里的安全感。

更骄傲的经历，是Acoconut。Acoconut刚开始宣发的时候，因为工作原因接触到项目，马上就被吸引，然后成为用户，并且主动的为项目产出内容、出使用教程，成为社区志愿者，至今超过半年的时间。然后看到Acoconut最近的出色表现，这种跟项目一起成长历程，相当令人舒适，自己也收获颇丰，至少也是认知变现了。相信能像我这么做的，国内散户投资者不多。

对比特币DeFi的定力还体现在我拿住了Ren上，毕竟这是一个去中心化跨链项目，将比特币带到了以太坊中。

另一个在关注的比特币DeFi项目是Saddle，关注项目产品进行投资的逻辑定力，给了我很多空投的羊毛回报。因为在投资买币之前，都会去体验一下项目产品，UNI、DIGG、SAT、BOR等等DeFi空投我都拿到了，ZKS从测试开始就在参与，其后的多次空投也没落下。不过还是有让我不能释怀的，来自1inch。在Tokenlon发空投之后，我在社群中跟朋友说以后交易要用1inch了，然后我懒了一天，没有去使用，隔天1inch就发币空投了，虽然有在mooniswap做LP，但领到的空投聊胜于无，心痛。这种近在手边却没有拿到的东西，总是让人骚动。

在这个阶段，DeFi已经很火了，AMM跟流动性挖矿的结合一下子引爆了市场。各种概念的DeFi协议都出现了，机枪池、衍生品、保险、聚合理财、聚合交易等等。传统金融有的东西，链上全都出现了，这个时候，我才感受到DeFi的革命性意义。

可惜，还是认知不够，因为没有专业金融知识，没有足够的眼光看到未来的发展，加上投资更加谨慎，考虑团队考虑环境考虑时机，错过了不少。

随后我错过了算法稳定币的热潮，这次错过起初是因为看不懂，后来是因为穷。错过算法稳定币让我有了另一个认知，看不懂但很多专业人士在参与的东西，买。

再随后我又错过了BSC上的DeFi，因为我对BSC链的不信任，对它的认知定性在”服务器“上。在开始阶段，是一个连节点信息都没有公布的”链“，谈什么DeFi ？于是几乎踏空了BSC。然后形成的认知是，跟我一样因为穷，或者因为语言关而错过以太坊的DeFi潜在市场、需求有多么大。

后来慢慢的学习至今也算是个小熟手，也开始在自己的微博、公众号去分享些自己的理解、写一些项目分析，效果超过了我的预期，硬是凭着自己的公众号，建起了个小200人的小群。可惜因为目前的主职已不在币圈在链圈，且工作繁忙，并不能持续的给群友带去密码。

群里有一位朋友很反映当下DeFi的状态，他能拿到年利息只有4个点的贷款，大量的贷款换成稳定币在借贷协议里白嫖，然后很有感触的说，“我觉得这就是DeFi对普通人的意义”。我从他的感触里学习到，DeFi的意义，还是在于那个Decentralized啊。

当下DeFi的遍地开花和出圈效应，还是让我无论作为一个从业者还是一个偏向于所谓价值投资的投资者，都感到非常高兴，区块链行业被污名化了太久，需要这么一个如此契合的落地应用场景。

说的这么多，看起来似乎我很合适用Coinbase上市纳斯达克时的两句话：

“Thank you Satoshi，Whoever you are.”

“Coinbase is dedicated to buliding a more fair, accessiable, efficient, and transparent financial system enabled by crypto.”

共勉之。

一些对当下DeFi然并卵、可能大家都懂的想法：

1、众多公链激烈争夺DeFi生态，刚开始基本是属于复制一遍以太坊DeFi，重头还是在以太坊。

2、DeFi的发展过程，是一个在将传统金融搬到链上，并同时进行创新的过程，也更是一个在发展中不断满足用户DeFi需求、解决DeFi痛点的过程。确定性而言，在新公链发展早期，DEX、借贷机会比较大，其次是机枪池、稳定币。

3、接下来比较值得关注的DeFi领域包括衍生品、固定利率协议，因为上一条，而比特币DeFi依然空间广阔。

4、投资对自己的钱认真负责一些，回报会有的，毕竟空投这种事，也很适合区块链来落地。