随着我国执法、监管部门在传统反洗钱领域合规政策与制裁手段的完善，目前洗钱犯罪越发呈现向数字经济技术行业蔓延态势，天然具备无国界与去中心化特质的加密行业首当其冲，为行业个人或机构带来合规风险。

本文将通过介绍一起真实案例，以小见大揭露相关手法及其危害。

加密货币油卡骗局

近日，有受害人联系到 Bitrace，表示其在某电商平台购买汽油充值卡被骗价值 10 万多人民币的加密货币。

经了解，受害人发现平台有人以 85 折的价格出售汽油充值卡，遂联系卖家试图低价套利。根据对方要求，受害人下载某交易所购买加密货币并支付。第一笔小额交易顺利完成，受害人尝到了甜头，谁知按要求用 USDT 尽数支付第二次货款后，卖家却拉黑了受害人。

根据受害人提供的地址信息，Bitrace 通过链上分析了解到，被骗资金在多次快速拆分转移后，流入了网赌加密资金池与境外水房地址，这也意味着这笔钱追回的可能性已经非常渺茫。

帮信风险

油卡骗局作为一种传统欺诈手法由来已久，已经造成了大量公民财产损失，但危害并不仅限于此，利用加油卡、购物卡来为上游犯罪清洗资金的非法活动亦是常态，购买此类卡片的人将有可能涉嫌“帮信”触犯法律。

“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其提供帮助。近几年来，通过与加密货币相结合，令资金转移的隐蔽性大大增强，给普通投资者带来的法律风险也愈发增加。

以发布于 2022 年 4 月 3 日的《XX、XX 等帮助信息网络犯罪活动罪刑事二审刑事裁定书》为例。被告人通过操作数字货币倒卖 USDT 币，为他人犯罪转移资金，并从中赚取走账资金约千分之二点八的费用作为好处费。裁定书显示，被告人在低买高卖 USDT 以获取报酬时，明知其行为导致名下多张银行卡被冻结仍继续实施犯罪行为。最终，涉案人员分别被判处一年六个月至七个月不等的有期徒刑并处罚金。

加密骗局令行业污名化

加密货币油卡骗局与加密货币洗钱，都是传统犯罪手法在加密领域的延伸迭代，尽管本身与加密技术无关，却采用加密货币逃避打击，将会令行业更加污名化。过去我们已经见证了 Terra、FTX 等机构暴雷带来的针对行业的口诛笔伐，也亲历了 IC0 热潮下镰刀横行造成的行业刻板印象，如果行业成员不主动对这类活动予以抵制，行业还将面临更多的「一刀切」政策风险。

加密机构应当认真学习和遵守相关法律法规，如《反洗钱法》、《网络安全法》等在开展业务时，必须确保符合法律法规的规定。并主动配合政府部门执法，如果政府部门需要对加密机构进行调查或取证，加密机构应当积极配合，提供必要的信息和数据。

对个人投资者而言，在各个平台寻找投机机会并希望获得收益的行为没有错，但同时，也应该合理评估自己的风险，积极了解相关骗术手法，切不可为蝇头小利而沦为犯罪分子洗白资金的工具。