如果说全球有哪些国家始终对加密货币保持着友好态度，新加坡一定是其中之一。

今年年初的一份调查报告 显示，在1,500名新加坡受访者中，91% 的人知道至少一种加密货币，44% 的人投资组合中持有至少 10% 的加密货币， 46% 的人每月在加密货币上投资高达 1,000 美元。

让更多传统金融投资者进入加密货币，要解决的第一个问题就是如何让用户更便捷地使用法定货币购买数字货币，因此推动了一批加密货币交易平台的诞生。行业迅猛发展的同时，黑客攻击、洗钱、盗币、项目方恶意圈钱跑路等违法行为也频频发生。

拥抱监管与合规是加密交易平台必然的趋势。BitDATA Exchange 是一家受新加坡金融管理局 (Monetary Authority of Singapore) 监管的加密货币交易所，其总部位于新加坡，成立于2019年，自2020年获得了MAS 豁免持有数字支付牌照的服务许可。

2019年10月，BitDATA Exchange 由技术极客、网络安全专家与金融科技的专家共同发起成立，总部设在新加坡。目前，BitDATA Exchange 平台已与多家企业和机构达成合作。去年12月，BitDATA Exchange 与新加坡Web3 安全公司Numen Cyber、华为云服务平台 Huawei Cloud 以及亚洲数字银行（AsiaDB Bank）共同签署了合作备忘录（MoU），BitDATA Exchange 将作为亚洲数字银行的流动性供应商 。2023年，BitDATA Exchange 又先后与云计算平台阿里云、区块链分析平台Merkle Science达成了合作。

BitDATA Exchange 核心功能：法币购买加密货币 + OTC服务 + 企业账户

作为一个技术驱动的加密货币交易所，BitDATA Exchange 一直在通过技术构建数字领域的基础设施——数字现金钱包（Cash Wallet）与加密货币钱包（Crypto Wallet），同时打造完善的反洗钱合规系统与自动化交易以及安全检测、防御与审计系统。BitDATA Exchange 面向零售与企业机构客户提供最基础、也是最核心的功能是法币交易数字加密货币的服务。合法、安全、稳定的用法币买卖加密货币始终是困扰加密货币市场的一个巨大痛点。BitDATA Exchange 用户可以使用 Mastercard、Visa、GrabPay、PayNow 或 Fast Transfer 在BitDATA Exchange 安全的存入新元（SGD），并使用存款购买比特币(BTC)、以太坊(ETH) 或莱特币(LTC)以及兑换USDT。

BitDATA Exchange 还提供了高级场外交易服务（Premium OTC， Over-the-Counter），并由专属的大客户服务团队协助客户完成OTC交易。 与其他只提供在线交易服务的非合规交易所的用户体验完全不同，BitDATA Exchange 的OTC服务更加受到本地客户的青睐，增强了平台的服务感与用户的信任感 。

除了为个人用户提供服务外， BitDATA Exchange 还提供企业账户服务。BitDATA Exchange 的企业账户提供了包括无限额现金钱包、资产托管以及多达 100 个子账户的账户管理服务。无限额现金钱包意味着企业客户可以进行大额交易，不受个人现金钱包最高充值额5,000新元和年度总交易额30,000新元的限制。资产托管服务让企业可以更安心地进行加密货币托管与交易。子账户管理服务可以帮助企业节省时间成本，更好的保护企业资产安全。

合规与安全，加密货币交易平台破局的关键

新加坡一直处于推动采用加密支付的最前沿，其加密市场由金融管理局（MAS）集中监管。2020 年 1 月，新加坡的《支付服务法案》（Payment Services Act ，简称PSA）正式实施。根据该法案，所有在新加坡运营的数字支付令牌（Digital Payment Token）服务提供商，包括加密货币交易所，都必须进行注册并取得相应许可，除非平台的主体取得豁免。该法案对支付公司的客户保护措施、交易及合规体系进行审查，以确保它们遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）的规定。同时，法案还规定了平台保护客户资金免遭损失的方式：主要支付机构须与新加坡的银行或指定金融机构签订协议，承诺对客户支付款项承担全部责任；按照新加坡金融管理局的要求将保证金存入指定账户；同时遵循新加坡金融管理局规定的其他保护措施。

“安全、合规与专业”是BitDATA Exchange 的服务理念。BitDATA Exchange 通过与新加坡中央银行——新加坡金融管理局（MAS）合作来确保业务的合规性，同时利用新兴技术手段和安全工具来提升平台的安全性与稳定性。自2020年起，BitDATA Exchange 从MAS获得了数字支付令牌服务的许可豁免。虽然获得豁免权不等同于许可或持牌，但这意味着BitDATA Exchange 处于新加坡当地政府的监管之下，其加密货币支付业务是合法、合规的。BitDATA Exchange 通过公司银行账户为用户提供交易服务，以更好的保障用户资金安全。

为了打击平台上可能出现的异常或欺诈行为，保障用户的信息和资金安全，BitDATA Exchange 采取了多重措施来防范，包括：

（1）实时视频验证：要求用户以在线视频的形式验证身份，有助于防止欺诈者使用被盗或伪造的身份来操作账户；

（2）多重身份验证：用户在登录和取款时，除了输入密码外，还需要使用验证码、面部识别、指纹识别等多种验证方式，这有助于防止未经授权访问账户；

（3）用户策略：BitDATA Exchange 制定了详细的用户策略来杜绝欺诈活动，违规账户可能会被冻结或永久停用。

此外，BitDATA Exchange 采用了网络安全工具 Compass 来监控平台交易活动，以捕获资金的异常流动，提高反欺诈能力。Compass是一种基于行为的交易监控和风险报告解决方案，由BitDATA Exchange 合作伙伴 Merkle Science 提供，能识别黑名单以外的可疑交易并作出响应。同时，BitDATA Exchange 平台本身也会定期由独立的安全公司审计，以帮助识别和解决平台潜在的安全漏洞。

结语

加密货币交易所的合规之路曲折而漫长，一个重要原因是数字资产具有独特的属性。区块链技术赋予了数字资产去中心化和匿名性等特征，但同时也使得链上资产的追踪变得困难且成本高昂。相较于法币，数字货币更容易能绕过资金监管，出现资金外逃、洗钱等违法行为，这也成为了许多国家金融监管机构面临的棘手问题。对投资者而言，选择受监管且合规的平台，只是规避资金盗窃、欺诈和其他安全风险的一个方面。在进行加密货币投资时，Do Your Own Research 应该永远放在第一步。