本文作者:Kadeem Clarke;编译:Cointime Freya
去中心化金融(DeFi)生态系统一直在以惊人的速度扩张,并且没有放缓的迹象。根据DeFiLama的数据,目前DeFi的总价值超过480亿美元,而且DeFi的创新产品层出不穷,从收益农业和流动资金池,到中心化投资协议、预测市场和加密货币贷款。
主要的DeFi协议一直在以两位数的质押品收益蓬勃发展。就在过去的一个月里,自1月1日的周期低点以来,DeFi生态系统已经增长了约84亿美元。
进入FiatFi(Fiat+DeFi)的世界,在DeFi应用中使用法定货币。虽然许多区块链支持FiatFi,但有些区块链比其他区块链更适合。Pendulum作为理想的区块链脱颖而出,因为它提供了一种解决方案,用于扩展链上法币用例并将法币整合到 DeFi 生态系统中。
什么是Pendulum?
Pendulum是连接DeFi世界与传统金融系统的区块链网络。它通过提供与主要法定货币挂钩的可靠、合规的代币,解决DeFi中对法定货币日益增长的需求。Pendulum协议是由SatoshiPay创建的,SatoshiPay是一家金融科技公司,其在区块链的历史可以追溯到2014年。预期将在2023年2月底前完成Pendulum的推出!
建立在Substrate上
Parity Technologies创建了被称为Substrate的区块链框架。该框架被用来构建Polkadot。
- Substrate有很多好处,包括与Polkadot链的原生兼容性,跨编码语言支持,具有内置升级协调的无叉升级,确定性最终性(用于快速达成共识),以及一组预先构建但可适应的组件集合(被称为“pallets”)。
通往Stellar的桥梁
Pendulum Chain与Stellar网络的桥梁是一个重要组成部分:
- Stellar生态系统是一个将DeFi与当前金融系统整合的良好环境。目前有超过15种不同的世界货币作为法定代币,在Stellar上提供与传统金融兼容的上/下行通道;
- 通过Pendulum将Stellar与DeFi连接起来,可以将法定银行系统与DeFi产品和服务连接起来。
Pendulum的愿景 ——每个人的Fiat互联网
Pendulum的目标是创建一个具有法币优化的智能合约的区块链,作为法币和DeFi之间缺失的部分。
- 通过为许多不同的法定货币和金融科技服务开发链上实用程序,可以建立一个开放和包容的金融未来。dApps可以完全整合传统的金融服务,如外汇、贸易融资或储蓄账户。
- 为了最终为广泛的法定货币开辟DeFi用例,Pendulum将作为Web3基础设施的关键组件发挥作用。创造一个跨越边界并促进经济包容的开放金融未来。
Pendulum旨在成为法币互联网的一站式枢纽。Pendulum带来的创新包括:
- 跨链信任最小化桥梁;
- 为广泛的与法币挂钩的稳定代币优化的网络;
- 新一代智能合约技术;
- 选择加入具有隐私功能的合规层;
- 集成到本地银行网络的无缝开/关坡道标准。
Pendulum特点
1. 跨链桥
根据目标网络的性质,跨越各种生态系统的连接需要多种解决方案:在某些情况下,特定网络桥接器;在其他情况下,通过跨链消息传递协议集成到多链桥,甚至是 DotSama(Kusama 和 Polkadot 生态系统)中继链。
- 计划进行Statemine/Statemint集成,以确保桥接的代币在DotSama生态系统中尽可能广泛地分发。一个关键的设计原则是,确保桥接技术尽可能的可靠和值得信赖。
2. Spacewalk:Stellar Bridge
Spacewalk桥将把Pendulum和所有基于Substrate的网络,与Stellar区块链上的各种法定稳定代币连接起来。
- Spacewalk桥的路线图指出,Pendulum最终将与其他DeFi生态系统相连,包括以太坊、Cosmos等。
- 因此,法定货币和金融科技服务将获得尽可能多的 Web3 区块链机会。由于这个 Polkadot 的启动,Pendulum 可以使用 WASM 技术,并从 WebAssembly 智能合约的高性能中获益。
使用案例和机会
通过将DeFi生态系统与Stellar广泛的法币代币相结合,DeFi产品、传统法币基础设施、Stellar、以太坊和Polkadot用户可以获得大量机会。
将外汇市场连接到 DeFi
到2023年,世界外汇市场的价值预计将达到19.345亿美元,即1.93万亿美元。过去三年的日均成交额增长了14%,从2019年的6.6万亿美元增长至现在的7.5万亿美元。
DeFi生态系统将获得巨大的外汇流动性,这得益于Stellar的15种以上的法币代币、现有银行基础设施的本地集成、Pendulum的智能合约功能,以及通往以太坊和Polkadot特的桥梁。
自动做市商(AMM)
对AMM为法币引入可扩展的流动性池的要求,经常与对法币——DeFi 桥接器的高需求并存。
因为AMM智能合约在Pendulum上实现了快速有效的法币交换,像DTransfer这样的跨境资金转移将受益于快速、透明和负担得起的货币兑换过程。
法定代币持有者的收益机会
法定代币所有者可以通过向借贷池捐款或为 AMM 提供流动性,来使用他们在 Pendulum 上的资金。
去中心化外汇——Amber AMM
一旦DeFi可以在DeFi中使用欧元、墨西哥比索和土耳其里拉等当地货币,传统金融可以考虑为其全球客户提供好处。
Pendulum主网的启动标志着生态系统的dApp开发已经全面展开。项目、开发者和建设者已经开始与Pendulum生态系统资助计划进行讨论。Amplitude Grants Program与此类似。Amber AMM将是首批在Pendulum上运行的dApp之一。PMM(Proactive Market Maker)可能更适合描述 Amber。
获取链上外汇的障碍
尽管链上外汇是DeFi的一个完美而直接的用例,但它仍然在加密货币领域仍然没有发挥任何有意义的作用。这里有几个原因,包括:
- 开/关斜坡摩擦;
- 法律和合规问题;
- 有限的稳定代币可用性;
- 通过AMMs进行外汇交易的成本高;
加密货币行业正在与监管机构密切合作,以解决合规性、稳定的代币和开/关坡道等问题。例如,Pendulum 正在开发针对所有这几个问题的法币优化区块链。但需要技术创新来处理AMM上的外汇交易的高成本问题。
链下外汇交易的交易成本非常低,美元和欧元等流行货币对的交易成本,通常低于美元和巴西雷亚尔等不常见货币对的交易成本。
解决方案
Amber是一个全新的、高效的PMM(主动做市商),用于批准DeFi上的外汇流动性。Amber的架构在提供低风险的单边流动性的同时,还提供自动做市。
通过互换流动性,Amber希望将10万美元交易的成本降低到0.05%至0.10%之间。由于Amber 能够以比其他 AMM 设计低得多的滑点和费用运作,它就可以获得新的流动性来源(例如外汇市场)。
Pendulum (PEN) 代币学
Pendulum的原生代币将是PEN。PEN的实用程序包括治理、质押以及作为Pendulum的gas代币为交易提供动力。
Tokenomics概述
- 股票代码:PEN
- 中继链:Polkadot
- 供应结构:通货膨胀
- 总供应量:200,000,000
- 初始流通供应量:15,200,000
- Genesis的供应量:160,000,000
该分配在 Pendulum 的早期支持者和社区之间保持平衡,平均比例为 50/50。
社区分布
直接质押 PEN 的质押奖励(28%)和 Staking Spacewalk Bridge 的质押奖励(12%)包含在社区分配中。你现在可以参与 Polkadot 人群贷款等待名单,并获得提前注册的额外好处。
资格:
- 参与者必须拥有 Polkadot 账户;
- 参与者的账户中必须至少持有 5 个 DOT;
- 用户必须同意 Pendulum 的条款和条件。注意:不需要 KYC。
PEN的效用是什么?
1. gas代币
就像DOT为Polkadot提供动力和ETH为以太坊提供动力一样,PEN代币将为网络交易提供动力。在使用该协议时,将产生必须使用PEN进行支付的交易费用。区块链的可持续商业模式由交给国库的交易费用定义的。
2. 质押
持有者将有机会质押 PEN。 为了赚取收益,代币持有者可以将他们的代币委托给收集者。进行质押,以保护网络将鼓励外部收集者运营高性能的节点,这将有助于基础设施的去中心化。
3. 治理
为了指导项目的发展路径,PEN社区可以参与链上治理。持有者可以通过提出治理公投和投票来影响网络的发展。
链上治理将使用二次投票机制,以确保相对较小的持有者拥有更多的投票数量,并阻止单个持有者对单一提案进行多次投票。
Pendulum的新形象
Pendulum正以全新的面貌进入2023年。
对Pendulum来说,2022年12月是一个重要的月份;随着他们的品牌开始成长,在获得Polkadot parachain之后,他们的技术也将得到发展。
Amplitude
开创了法币互联网的先河。Amplitude是Kusama上的Pendulum的姐妹网络。它将作为Pendulum应用程序和网络参数的测试平台,并由AMPE代币提供动力。
Pendulum门户网站
Pendulum新网站上的Pendulum门户正在开发中,它将成为Pendulum上交换、质押、桥接和治理投票的一站式商店。
Pendulum 团队
一个项目的长期成功最终取决于其团队的能力:
- SatoshiPay首席执行官Alex Wilke拥有6年的SatoshiPay经验和18年的运营经验;
- CSO Aaron Linder博士,物理学博士,领导该项目的愿景;
- 首席技术官Torsten Stüber博士,计算机科学博士,负责监督技术团队;
- 创始人兼主席Meinhard Benn,自2011年以来一直是区块链程序员,以其超高水平技能对该项目进行监督与指导;
- 另一位早期加密货币采用者、CoinShares现任董事长Daniel Masters是Satoshipay董事会成员。
- 首席营销官 Daniel Kisluk,BeInCrypto的前任营销副总裁,领导连接 DeFi 和 TradFi 生态系统的区块链定位。
合作伙伴和合作方
路线图
Pendulum 2023年的路线图将带来许多发展。
Pendulum 将于2023年2月在 Polkadot 生态系统上推出,这是我们对Pendulum的下一步期待。
此次发布将有一个代币生成事件。 一旦在 Polkadot 网络上线,Pendulum 将推出多项创新解决方案,包括信任最小化的跨链桥(Spacewalk)、支持更多种类的与法币挂钩的稳定币、尖端的智能合约、原生级的合规性和隐私层 ,以及与当地银行渠道的on-ramps和off-ramps整合。
Spacewalk的发布事Pendulum路线图上另一个令人兴奋的发展,与Amber的发布并列。
总结
得益于 Pendulum,TradFi 法定服务可以与 DeFi 应用程序集成。该协议在Polkadot和DeFi生态系统中不断发展、进步和创新。
愿景是很明确的:为每个人提供法币的互联网。根据路线图,Pendulum今年将带来许多开发和解决方案,所以我们应该密切关注它们。
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