本文来自：Team Blockdata  编译：Cointime Candice

Chainalysis监管与合规总监Caitlin Barnett认为，围绕加密货币的监管的争论已经混乱。与普遍看法相反，已经有很多针对加密货币公司的法规，虽然这些规则较创新相比是滞后的，但正在得到巩固和快速发展。除了Chainalysis，Alloy、Guidehouse和Notabene（所有与加密货币市场的成熟有利害关系的公司）的高管都同意：监管和合规将在带领该领域走出“加密寒冬”方面发挥重要作用。实际上，更广泛地采用合规和安全解决方案为市场创造了巨大机会。

她补充道：“每个人都在指责发生的事情，以及为什么会发生，但最近发生的事情并不是加密问题。”Caitlin Barnett在我们谈话的早期说道。

总部位于纽约的Chainalysis负责监管和合规，专门为企业提供数据和工具，以安全地方式引领加密货币市场。因此，该公司花了大量时间解释关于欺诈的指控，而不是最近FTX崩溃的根本原因监管漏洞。

事实上，Barnett认为，当分析师或记者将加密市场描绘成金融的狂野西部时，他们错过了关于更复杂现实的重要观点。

而且，他们也错过了潜在的市场机会。

监管，无论是针对加密货币的还是广泛适用于金融市场的监管，几乎都没有缺席。与此同时，围绕加密市场的新监管框架和政策正在全球迅速兴起。

那么，恢复对加密市场信任的方法是什么？

Barnett认为答案是对这种快速变化的监管环境有更广泛的认识，并采用与这些转变同步的合规工具。

我们最近与Barnett坐下来讨论了监管争论以及加密风险管理、合规性和监控工具的前景。

除了Chainalysis的Barnett之外，生态系统中的其他几位高管也参与了讨论，以提供进一步的观点。

Chainalysis、Alloy、Notabene和Guidehouse等公司面临的一个障碍是跟上加密技术的创新步伐，因为无论是NFT还是去中心化金融（DeFi），加密货币都在不断推出新产品和采用趋势。

当然，这些新兴类别也对监管机构构成挑战。

但是，在快速发展的监管情况下，在日渐解决的情况下，也存在着机会。

事实上，监管非但不会扼杀加密经济，反而会为生态系统的下一次繁荣奠定基础。

注：为清晰起见，本对话经过了编辑和压缩。

Blockdata：从广义上讲，监管是否有助于加密合规工具市场的发展？

Caitlin Barnett，Chainalysis：我想是的。例如，如果监管机构出面表示，任何与加密货币互动的人都需要区块链分析，就像你被授权拥有一个法定交易监测系统一样，这意味着你需要Chainalysis或类似的服务来处理加密货币。这个机会是巨大的，监管越明确，我们的机会就越大。

Charley Ma，Alloy：我也这么认为。还要考虑到让合规地建设发出一个明确的信息，即“我们是监管机构批准的，我们正在建设的协议、产品或公司的设计没有欺诈意图。”

Pelle Braendgaard，Notabene：是的，我们认为对监管的负面看法将明显转变为更积极的看法。监管实际上允许加密货币增长，并使企业能够将合规性作为一种商业资产，这一点将变得更加明显。现在投资于合规性的公司将是那些在成长过程中取得成功的公司。

Alma Angotti，Guidehouse：这是一种非常有价值的未来证明形式。我们告诉客户，尽管有具体的监管要求，但保持实施良好的风险管理计划。从长远来看，你的企业将更加成功，无论最终的监管决定是什么，你都将做好准备。

Blockdata：随着监管，自下而上的趋势总是在改变加密生态系统。你能举个例子说明行业趋势如何改变你的产品的吗？

Caitlin Barnett，Chainalysis：DeFi现在是每个人都在谈论的热门话题。我们有两种新产品，我认为在这方面值得一提。一个是地址筛选。这是一个自动化解决方案，允许你自定义风险规则，以防止高风险用户连接到平台。DeFi协议通常没有像中心化交易所或传统金融机构那样的合规部门，但至少需要对用户进行筛选，以避免与受制裁方进行交易。我们的产品使他们能够将这一过程自动化。第二个产品我们称之为“Storyline”。这是一个调查工具，可以让调查智能合约、NFT、跳链和复杂协议的复杂世界。我们的产品不必在这些事情之间来回跳跃，而是为你提供了一个整体的画面。

Charley Ma，Alloy：我们现在提供了一个案例管理系统，可以让你从一个中间界面调查可疑活动并完成监管备案。另外，钱包筛查是一个持续的挑战。由于新的钱包地址可以在几分钟内创建，因此仅根据制裁名单进行钱包筛查是足够的。要了解用户进入你的生态系统的全部风险状况，就必须对入职采取全面的方法。

Gregory Schwarz，Guidehouse：提供新的加密和DeFi产品的一个重要步骤是，机构要建立强有力的AML（反洗钱）风险评估，以表明其计划和产品控制是基于风险的、有效的和合理设计的。考虑不周的产品扩展策略可能会为犯罪分子提供利用新产品的机会，并使公司不自觉地靠近监管边缘。Guidehouse为众多客户提供如何进行此类评估的建议，并帮助他们确保他们的控制措施适合他们的业务和运营。

Blockdata：公司如何超越监管，积极主动地参与到加密货币市场中去，实现自信和合规？

Caitlin Barnett，Chainalysis：答案必须是教育。教育是我们Chainalysis工作的重要组成部分。你可以在这些大型金融机构中找到一个相信加密货币、了解技术及其细微差别的人，与他们合作，你可以提供教育，并解释有关加密货币的现行法规。告诉他们加密货币没那么可怕。

加密货币是否与暗网市场有关吗？当然，但现金也是如此。现金一直被用来购买毒品，你只是看不到而已。但你可以通过区块链分析和加密技术看到它，这就是区别。我们试图揭开加密货币的神秘面纱，并解释说监管是存在的。通过合规的方式与加密货币互动，而使用我们的工具就是这些合规选项之一。

Charley Ma，Alloy：加密公司需要以行动为先导，远离提供短期解决方案的监管捷径，而是建立一个可以通过银行和监管机构审查的合规计划。避免监管和偷工减料似乎是一条捷径，但正如我们最近所看到的，这在加密货币领域带来了更大的负面后果。

Pelle Braendgaard，Notabene：行业关注客户资金和交易的安全至关重要。当加密货币被监管并被认为是安全的时候，我们才能看到加密货币在日常经济中取得应有的地位。在实现这一目标的过程中，我们必须利用区块链的关键优势。虚拟资产正迅速受到与传统金融相同的检查和平衡，但幸运的是，区块链技术有许多好处，使其更容易建立重要的合规程序。最终，将遵守FATF旅行规则等标准和区块链分析作为运营主导的虚拟资产服务提供商，或“VASP”，可以提供比在法定货币中工作的传统供应商更好的客户体验。

全球行业的合作也很重要，这就是为什么我们为合规官员和法律专业人员举办特定司法管辖区的研讨会。这些活动旨在确保同一管辖区的VASP满足相同的期限和要求，并提供一个论坛来分享挑战和解决方案。然后，我们也在促进跨管辖区的合作，我们希望鼓励创新思想的交流。

Blockdata：我们想让观众了解监管环境的发展速度。你是否需要在内部适应关于任何重大监管变化，如AML或KYC政策？

Caitlin Barnett，Chainalysis：过去几个月，制裁一直是合规的热门话题。在美国，OFAC（外国资产控制办公室）继续做出影响加密生态系统的指定。我们已经看到第一个去中心化协议被制裁，这给行业带来了一系列问题，以至于OFAC实际上在指定后提供了一些澄清，这并不经常发生。总的来说，我们听到越来越多关于制裁合规的问题。

Charley Ma，Alloy：美国的监管几乎肯定会在未来的6到24个月内出台。我们预计，《数字资产洗钱法》是围绕加密货币中的KYC和AML合规性制定的众多合规中的第一项。为了为未来做好准备，我们建议公司主动将身份验证和欺诈预防纳入其平台，以避免被新的法律打的措手不及。

Pelle Braendgaard，Notabene：一些业内人士对最近因违反制裁而被罚款感到惊讶。这些罚款表明，地址核查本身并不足以成为一个有效的制裁筛查项目，因为它不能真正帮助你检查名字。在遵守旅行规则的背景下，不仅要围绕制裁对公司自己的客户进行适当的筛查，还要对交易的最终对手或客户进行筛查，无论其背景是托管还是自我托管，这都是至关重要的。随着我们的发展，监管机构将要求VASP分配更多的资源来维持强大的制裁合规控制。

Alma Angotti，Guidehouse：加密货币玩家目前作为货币服务企业受到美国各州的监管，但像Charley提到的《数字资产反洗钱法》这样的法规，以及各机构对14067号行政命令的回应，预示着美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国证券交易委员会（SEC）等联邦机构可能会受到更多的联邦监督。因此，加密货币玩家必须考虑以符合这些联邦监管机构期望的方式扩展其合规计划。我们已经看到更成熟的交易所在具体要求之前自愿实施一些控制和风险管理框架。

Blockdata：你对监管方向的总体看法是什么？

Caitlin Barnett，Chainalysis：我们的观点取决于主题，但我们的首要任务是确保生态系统持续发展并促进创新。

Charley Ma，Alloy：仍然有很多未知数，但所有这些东西都不是新奇的！有现有的框架来审查和了解监管在加密货币中可能的走向。专为商品和证券设计的监管并不完全适用于加密货币——可能会创建一个全新的监管机构。自我监管是另一种有趣的可能性。一个类似于FINRA（监管经纪商的私人非营利组织）的组织可能在明年前后出现。

Gregory Schwarz，Guidehouse：信不信由你，主要的加密货币玩家长期以来一直在大力加强他们的《银行保密法》和反洗钱或反洗钱控制，许多人与著名银行或经纪交易商不相上下。虽然金融犯罪合规性很重要，但合规专业人员应该扩大他们的知识库，以应对未来潜在的监管重点问题。在最近与FTX崩盘相关的事件发生后，我们看到对透明度、风险管理和投资者保护问题的合规性关注度有所提高。

Blockdata：尽管经济低迷，但许多风投表示，加密工具、安全性和合规性将继续成为未来几年的重点。面对如此多的新条目，你如何继续在拥挤的空间中脱颖而出？

Caitlin Barnett，Chainalysis：我们不断尝试迭代我们擅长的东西，即数据。我们的数据集是最全面、最可靠的。我还想指出我们的长处。我们是生态系统中历史最悠久的分析供应商，这很重要，因为这意味着我们有最丰富的数据集。

我们的数据实际上已用于成功的刑事起诉。我们将继续保持领先地位，并根据行业趋势开发我们认为合适的基于数据的产品。

Charley Ma，Alloy：我们的产品通过在单一平台上利用链上数据与传统金融数据源相结合，让你全面了解加密货币用户。这些数据可用于入职和持续交易，并帮助客户验证潜在或当前客户是否有欺诈行为。“信任”监管机构对金融机构进行审计的需要应该转向信任代码和链上数据来进行审计。

Pelle Braendgaard，Notabene：我们的团队一直在努力使整个行业的最佳实践标准化。Notabene产品设计的一个核心内容是“嵌入式全球合规性”。由于旅行规则的要求因管辖区而异，我们将旅行规则的要求直接整合到我们的产品中，这确保了VASP能够遵守每笔交易的特定管辖区要求。为了支持有效地采用新的要求，我们已经把教育合规团队了解全球不断变化的法规作为优先事项。

Gregory Schwarz，Guidehouse：我们在新客户类型和合规技术方面拥有丰富的经验，因此我们可以有效地解决新出现的风险和监管问题，并为客户提供尽可能独特的建议。

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