本文译自 福布斯

CEO赵长鹏（CZ）神秘的合作伙伴Guangying Chen成为他公司运营的关键角色，而该公司的运营情况最近成为美国证券交易委员会（SEC）提起的诉讼的主题。

美国证券交易委员会对加密货币交易所币安及其创始人赵长鹏的大规模诉讼中，一个名字一再出现：Guangying “Heina” Chen。

当币安在2019年设立其美国实体时，Chen的名字出现在其银行账户的签字人名单上。当赵先生在瑞士设立一家秘密公司，据称是为了人为增加币安美国站的加密资产交易量时，Chen的名字出现在银行账户和入职文件上。在美国证券交易委员会对币安提起的“欺诈性夸大交易量”的指控中，该机构提到了一位“后勤经理”执行虚假交易的事实，而这个人就是Chen。

Chen在币安没有官方头衔或明显的公开形象，尽管美国证券交易委员会获得的币安文件中将她的工作描述为“财务总监”。在去年九月，赵先生发布的一篇博客中，币安首次公开承认了Chen的存在，但淡化了她在“行政和结算”方面的角色。然而，福布斯的调查发现，除了首席执行官赵先生之外，Chen控制的银行账户数量和她在币安实体公司中的董事身份比其他任何高管都多。

根据证券交易委员会的数据显示，她目前是8个主要的币安公司的董事，也是27家在13个国家注册的实体的数十个银行账户的签字人，监督着公司的财务和一个由13年来处理了1480亿美元存款和提款的公司蜘蛛网。这些银行账户在Signature Bank和Silvergate Bank开设，但这两家银行在今年三月均已倒闭，到今年五月时，这些账户都已经关闭或余额为零。

一位曾与Chen和赵长鹏一起工作的前币安高管说："Heina是赵长鹏所信任的人，她是币安财务的门户。"

根据《福布斯》杂志对中国、马耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法院记录、土地契约和公司备案的审查，以及四名前币安员工和一名外部顾问对Chen的了解或与其共事的经历，描绘了一个神秘的加密货币领袖的形象，她一直跟随赵长鹏在世界各地活动。根据法庭文件显示，自2019年以来，Chen至少支付了3200万美元给自己，她在一些币安最具争议和重大影响的业务交易中负责审批，监督交易，据称为了人为提高平台交易量以吸引客户和投资者的兴趣，这也是证券交易委员会欺诈指控的关键焦点。根据证券交易委员会的说法，她还在管理多个实体方面发挥了关键作用，这些实体是赵长鹏用来资助其奢华生活的，包括购买了一架价值5500万美元的飞机和一艘价值1100万美元的游艇。

“[Chen]是币安财库的入口。”——前币安高管

此类交易现在成为币安监管问题的核心，美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）正在进行广泛的调查。据报道，该交易所还面临美国司法部的调查，原因是币安或其高管违反了俄罗斯制裁和反洗钱法律。参议员伊丽莎白·沃伦要求司法部对币安欺骗国会的指控展开调查（币安回复沃伦的信称公司“支持美国对监管问题的整体考虑”并且“非常重视合规问题”）。

币安在6月5日发布的一份声明中表示对SEC的指控感到“失望”，并将“坚决捍卫”用户在币安美国平台上的资产安全。Chen和币安公司都未对本文的评论请求做出回应。

尽管赵长鹏的加密帝国迄今幸免于FTX最大竞争对手的崩溃以及导致加密借贷公司Celsius和Genesis倒闭的影响，但它现在正面临存在危机。币安声称没有总部，已经撤出或被至少10个国家禁止。今年4月，澳大利亚当局取消了币安澳大利亚子公司的金融服务许可证，导致其支付服务提供商解除了与币安的合作。五月，安大略证券委员会对币安是否规避该省证券法进行了调查，促使币安两天后撤出加拿大，并提交申请以撤销调查。

自从SEC的指控公开以来，币安的交易量下降了32%。在美国，币安为超过500万客户提供服务，交易量下降了超过75%，SEC已要求冻结超过26亿美元的资产，有效地停止了币安在其最大市场的运营。币安上周暂停了其美国分部的所有美元存款。

美国司法部证券与商品欺诈部的前检察官Renato Marrioti表示：“[SEC]对于允许币安以接近其当前形式开展业务的解决方案不感兴趣。”

尽管面临困境，赵长鹏仍然是加密货币领域中最富有的人之一；《福布斯》估计他的净值至少为100亿美元，不过根据币安利润中赵长鹏自己留下了多少，这个数字可能会更高。《福布斯》在30个司法辖区审查的SEC记录和公司文件显示，赵长鹏拥有币安国际业务的100%和币安美国的81%。

“[Chen] 是真正的首席财务官。”——前币安顾问

Chen，作为赵长鹏和币安的资产的掌舵人，仍然保持神秘。一位前币安高管表示：“Heina掌握着一切控制权。赵长鹏只信任很少一部分人可以接触资金。”

在一个案例中，币安曾试图并未能收购列支敦士登的一家银行，当时币安的首席财务官Wei Zhou进行了谈判并与当地监管机构会面。但根据两位了解此交易并见过《福布斯》杂志的银行文件的人士透露，正是Chen从与列支敦士登的弗里克银行（Bank Frick & Co.）持有的币安银行账户中划入了500万美元的担保款，并且在一份陈列币安资产和负债的认证文件上，Chen以她的昵称“Heina”使用DocuSign进行了签名，而不是Wei Zhou（福布斯对此事的评论请求未获回应）。

其中一位消息人士补充道：“一切都掌握在她手中，无论是资金转账还是资金确认函，她都是必要的人选，因为她是所有银行账户的授权人。”

该消息人士表示：“她才是真正的首席财务官”。

我们对Chen在币安之前的生活了解甚少。根据她的领英资料显示，她在上海财经大学获得了会计学学士学位，并在新加坡国立大学获得了工商管理硕士学位。

尽管自2017年成立以来，Chen在币安扮演着举足轻重的角色，但公司直到去年九月才在回应记者的提问时承认了她的存在。在一篇名为“谁是Guangying Chen，币安是一家‘中国公司’吗？”的博文中，赵长鹏写道，他在2010年“在朋友的酒店工作时”认识了她。根据一位前币安高管的说法，Chen还为他在上海举办的扑克之夜提供了酒水。这位前高管补充说：“他改变了她的生活。”

在这篇博文中，赵长鹏提到Chen在一家“大型商业银行”管理后勤职能，然后他聘请她在他的新加密公司Bijie科技工作，该公司是一家提供支持加密货币交易所的软件的云服务创业公司。赵长鹏写道，当时团队主要是工程师，她负责“管理后勤”。他称，由于中国对外国人（如他这样的加拿大公民）的限制法律，他任命她作为中方代表。

“赵长鹏去哪儿，Chen就跟到哪儿。”——前币安员工

中国公司档案显示，赵长鹏虽然被列为Shanghai Bijie Network Technology Co. Ltd.的首席执行官，但实际控制该公司的是Chen。她持有93%的股份，并被列为创始人和唯一的法定代表。

当Bijie由于大量欺诈行为导致其交易客户被迫关闭时，赵先生于2017年在上海创办了币安（Binance）。同样，中国的企业注册文件显示该公司的法定代表为Chen，她持有其80%的股份。

关于Chen暗中控制币安的传言始于2020年，当时一位不满意的币安用户的朋友在中国社交媒体应用微博上公开抨击了该公司，声称他的朋友在该平台上损失了167个比特币。几家中国网站发布了他的帖子和他的朋友收到的Chen的电子邮件，邮件中她警告称：“你的这些行为可能被视为对我们的恶意攻击，我们可能会对此采取法律行动，包括损害我们的声誉、操纵舆论甚至诽谤。”

Chen似乎在不同的时间拥有不同的职称。在她的领英（LinkedIn）上，她表示自己负责“中后台管理，包括财务/人力资源/行政/清算等”，并将自己的职称列为“联合创始人”，但没有直接提到币安（Binance）的名字。《福布斯》（Forbes）看到的电报消息中，前币安首席财务官Wei Zhou称她是赵长鹏的“个人财务经理”。在向列支敦士登监管机构提交的2020年确认表中，Chen将自己的职称列为“后勤部门负责人”；美国证券交易委员会（SEC）在其投诉中称Chen为币安的“后勤部经理”。《福布斯》看到的电子邮件中，Chen被介绍为币安的“副总裁”。一位曾在电话中与Chen交涉的前币安高管告诉《福布斯》，他们认为她没有正式职称，但她的职责在“财务部门”。

赵长鹏本人也试图淡化她的角色：在去年的博客文章中，他表示Chen负责“行政和清算团队”。但尽管赵长鹏声称她在币安仍然位于上海时主要是法定代表，但Chen在赵长鹏公司实体中的核心角色远远超越了中国范围。根据马耳他的商业登记资料显示，在中国政府对加密货币交易所进行打击迫使币安寻找新家之后，赵长鹏于2018年在马耳他建立了两家公司，并在随后的一年任命Chen为这两家公司的董事和唯一法定代表。

赵长鹏去年写道：“在2017年，当我们大部分人离开中国时，Guangying也不得不离开家人、家乡和朋友，这是一次巨大的牺牲，她是极少数真正能够理解这对我们所有人产生的影响的人之一。”

就她目前的行踪而言，赵在2022年的博客文章中表示，Chen是“欧洲国家的护照持有人，在那里与家人安静地生活”。

但《福布斯》杂志在马耳他和新加坡的商业注册记录中查看的最新文件似乎与此相矛盾。根据马耳他注册记录，Chen在去年6月更新了文件，注册了一本新的中国护照。中国不允许双重国籍，而这些文件显示她居住在新加坡。这似乎与赵先生所言的Chen“在一个‘欧洲国家’安静地生活”相矛盾。她的领英资料显示她目前位于阿拉伯联合酋长国，而赵长鹏在2022年从新加坡搬到了那里。

一位前币安高管表示：“赵长鹏去了哪里，她就随着移动到哪里。”

币安（Binance）在2020年2月，当马耳他的金融服务监管机构宣布该公司未经授权从事加密货币业务时，其在马耳他的发展计划失败了。根据法庭文件和公司注册文件，随着币安向新市场扩张，Chen作为至少15个国家的子公司的董事和银行账户签字人，一直在其中发挥着作用，这些国家包括加拿大和哈萨克斯坦。

2019年，币安推出了一个独立的美国交易所，作为说服监管机构美国客户数据和资金由美国团队管理和存储的计划的一部分，Chen被任命为在经营美国业务的美国公司的官员和银行账户签字人。根据美国证券交易委员会（SEC）的文件所引述的币安美国在2019年的年末财务报表显示，Chen是当时公司九个银行账户的唯一签字人。

为了加强当地的运营，赵长鹏利用一家总部位于瑞士的新公司，由Chen担任董事和银行签字人，根据SEC的文件和公司记录所示，该公司名为Sigma Chain AG，被设立为所谓的市场做市场，利用“买入价和卖出价的差价产生的收入”，并以“赵长鹏个人账户中的资金”作为后盾，这是根据SEC文件中引述的币安美国的一个入职文件所述。

但与在交易所上独立进行高频交易的典型市场做市商不同，据美国证券交易委员会（SEC）的投诉称，Sigma Chain 被指用一种称为“对敲交易”的方式，在 Binance.US 上人为制造交易量，即来回发送加密资产，以营造客户活动的假象。

根据 SEC 的说法，Binance.US 在 2019 年 9 月启动的当天，Sigma Chain 就在进行对敲交易，制造出交易所繁忙的假象。在 2021 年夏季，当 Binance 的美国分支正与 Foundation Capital 和 Circle Ventures 等投资者谈判筹集 2 亿美元的资金（最终于 2022 年 3 月达成交易）时，SEC 声称 Sigma Chain 账户在平台上的 58 种加密货币中的 51 种上进行了恶搞交易。然后，在 2022 年上半年，当 Binance.US 上市了几十种新的加密资产时，据 SEC 称，Sigma Chain 在其中的 48 种新上市资产中进行了对敲交易。对于 SEC 的指控，Binance 的律师在提交的文件中表示，“SEC 发现的所谓操纵交易完全合适，并且在任何情况下都不是实质性的。”

然而，在公司内部，Sigma Chain的活动引起了Binance.US员工的关注。根据SEC文件显示，Binance美国分部的前首席执行官Catherine Coley在2019年提出了担忧，她在给当时的Binance首席财务官WeiZhou的消息中表示，让Chen担任银行账户签署人将成为“监管机构的把柄，并将使[Binance]受到美国的审查”。当一个销售总监在2021年1月告诉Binance.US的首席执行官和员工有20个账户属于Sigma Chain时，一个员工回应说“哇”。

一路上，币安旗下子公司与赵长鹏和Chen控制的实体之间的界线开始模糊。根据美国证券交易委员会的说法，赵长鹏拥有并控制的实体被用来将约110亿美元的客户存款与币安的银行账户混合在一起。除了对敲交易，Sigma Chain还被用来购买一艘价值1100万美元的游艇，并支付3200万美元给Chen个人。

Chen还是多笔交易的银行签字人，这些交易助长了赵长鹏奢华的生活方式，尽管他声称要摒弃物质奢华和传统银行业务；他在2020年发推文表示：“没有房子，没有车子，没有船，没有法定货币。”根据美国证券交易委员会的文件，赵长鹏拥有的另一家公司，总部位于英属维尔京群岛的币安资本管理有限公司，花费5500万美元购买了一架飞机，并向他的一个个人银行账户分发了6250万美元。这家公司和另外两家由赵长鹏和Chen控制的币安实体还向由赵长鹏和Chen控制的两家新加坡公司分配了1.78亿美元。

然而，与赵长鹏的紧密合作并不总是对Chen有利的。赵长鹏在去年的博客文章中表达了对当初让Chen充担任他的法定代表的后悔之情，因为她受到了媒体和网络恶意攻击的困扰。他写道：“她和她的家人一直受到媒体和网络喷子的围攻和骚扰。如果我知道这会对她的生活产生如此负面的影响，我当初绝对不会要求她做这样看似无害的一步。”