撰文： chatkk
2023 年 6 月 30 日，韩国金融服务委员会（FSC）通过了一项旨在确保加密货币用户保护、交易透明度和市场纪律的新法案，该法案将于 2024 年开始实施。这是政府建立数字资产基础设施和监管框架的重要一步。
目前，韩国的虚拟资产服务提供商（VASPs）在《韩国特定金融交易信息报告和使用法》下受到监管，该法案自 2021 年 3 月开始实施。然而，现行法律并不涵盖对不公平交易行为的监管以及资产和用户的保护。此外，FSC 指出，该法案不允许有关当局更有效地监督和制裁 VASPs，并协助受害者获得救济措施。2023 年通过的最新法案旨在填补这些空白。
为帮助在韩国从事虚拟资产业务的公司适应新的监管框架，我们准备了这份指南。
谁受到影响？
韩国的虚拟资产服务提供商必须遵守加密货币监管规定。这包括提供以下服务的机构：
- 虚拟资产的买卖
- 虚拟资产与其他虚拟资产的交换
- 转移虚拟资产以用于购买、交换、存储或管理虚拟资产
- 存储或管理虚拟资产
- 充当中介或代表卖方和交易所提供商进行调解或代理
- 其他根据总统令规定的极有可能用于洗钱和公共恐吓融资的虚拟资产相关行为
谁是监管机构？
韩国金融服务委员会（FSC）是负责制定政策的主要监管机构。根据 2023 年的法案，FSC 有权监督和检查 VASPs，并对其进行处罚。
另一个重要机构是韩国金融情报单位（KoFIU），它是根据《金融交易报告法》设立的机构。KoFIU 作为金融机构和执法机构之间的桥梁，其职责包括接收金融机构提交的可疑交易报告（STRs），进行分析，并将其发送给相应的执法机构。
与韩国人合作的 VASPs 必须向 KoFIU 提交报告，以便在该国开展合法活动（即注册）。
有哪些规定？
《韩国特定金融交易信息报告和使用法》是主要规范 VASP 活动的法案，该法案将 VASPs 纳入受监管实体范围，VASPs 必须遵守 tAML 规定。这意味着所有 VASPs，包括外国 VASPs，都必须在开展业务前向 KoFIU 报告其业务活动。
在报告（注册）方面，应向 KoFIU 提交以下信息：
- 公司名称及其代表
- 总统令规定的事项，如营业场所的位置和联系信息
- 如果 VASP 存在以下情况之一，KoFIU 可能不会注册该 VASP：
- 该机构未能获得信息安全管理体系（ISMS）的认证 - 该机构未能满足资本要求
- 该机构的主要股东或高级管理人员涉及洗钱或恐怖主义融资活动
- 该机构无法提供必要的文件或证明材料
此外，新法案还规定了以下内容：
- VASPs 必须执行实名制，确保用户的身份验证和 KYC（了解您的客户）程序。
- VASPs 必须建立和维护内部控制和合规机制，以监测和预防洗钱和恐怖主义融资活动。
- VASPs 必须定期报告其交易和客户信息，包括可疑交易报告（STRs）。
- VASPs 应与金融情报单位（KoFIU）合作，提供请求的信息和协助。
处罚和后果
违反监管规定的 VASPs 可能面临一系列处罚，包括罚款、暂停业务和吊销许可证。此外，对于违反反洗钱和反恐怖主义融资规定的 VASPs，相关个人可能面临刑事指控和刑事处罚。
VASPs 必须与监管机构合作，并确保其合规程序符合法规要求，以避免可能的处罚和法律后果。
小编建议
2023 年韩国通过的新法案旨在加强对加密货币市场的监管，并确保用户和资产的保护。VASPs 必须遵守新的法律法规，包括实名制、KYC 程序、报告和合规要求。不符合规定的 VASPs 可能面临严重的处罚和法律后果。如果您是在韩国从事虚拟资产业务的公司，建议您熟悉新的监管规定，并采取必要的措施以确保合规性。
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